Samo 2,3 posto iznimno bogatih poduzetničkih obitelji potpuno je spremno za prodaju ili prijenos poduzeća, dok 29,5 posto uopće nije spremno, a 56,3 posto tek je djelomično pripremljeno.
Pokazuje to istraživanje Family Barometer 2026, koje su objavili švicarska banka Julius Baer i konzultantska kuća EY.
Istraživanje se temelji na odgovorima više od 700 financijskih stručnjaka koji savjetuju najbogatije obitelji diljem svijeta. Rezultati pokazuju kako te obitelji pristupaju prodaji poslovanja, prijenosu vlasništva na nasljednike i upravljanju imovinom nakon izlaska iz poduzetništva.
Najveća prepreka prodaji pritom nisu porezi. Čak 80 posto ispitanika navodi nedostatak dogovora među članovima obitelji, dok porezna pitanja ističe 55,4 posto.
Emocionalnu povezanost s poduzećem kao najčešći izvor neslaganja prepoznaje 60,6 posto stručnjaka. Slijede različiti pogledi na budućnost kompanije i očekivanja o njezinoj prodajnoj vrijednosti.
Nasljednici često nemaju pravo odlučivanja
Iako je planiranje nasljeđivanja najvažniji obiteljski prioritet na globalnoj razini, samo 22,6 posto pripadnika mlađe generacije procijenjeno je potpuno spremnima za preuzimanje poslovanja.
U 45,6 posto obitelji nasljednici sudjeluju u razgovorima o mogućoj prodaji, ali nemaju pravo odlučivanja. Ravnopravan glas u raspravama imaju u samo 18,5 posto slučajeva.
Istraživanje također pokazuje da bi oko 77 posto obitelji razmotrilo prodaju poduzeća radi očuvanja obiteljskog jedinstva. To znači da prodajna cijena nije jedini kriterij pri odlučivanju o budućnosti poslovanja.
Nakon prodaje prioritet postaje očuvanje bogatstva
Čak 79,4 posto ispitanika očuvanje zajedničke obiteljske imovine navodi kao jedan od vodećih prioriteta nakon prodaje poduzeća. Sljedeći važan zadatak, koji ističe 68,4 posto, jest definiranje novih obiteljskih uloga i pronalaženje zajedničkih ciljeva.
Prodajom se pritom mijenja i struktura bogatstva. Kapital koji je dotad bio koncentriran u jednoj kompaniji prelazi u novac i različite oblike ulaganja. Obitelji moraju odlučiti koliko će sredstava zadržati, kako će ih ulagati i na koji će način nadomjestiti prihode koje im je poslovanje donosilo.
Prema istraživanju, najviše dodatne stručne pomoći nakon prodaje potrebno im je u planiranju imovine i nasljeđivanja. Među rješenjima koja razmatraju nalaze se investicijske strukture i obiteljski uredi, poznati kao family offices.
Zanimljive su i regionalne razlike. Bogate obitelji u Europi i Latinskoj Americi prednost daju očuvanju kapitala, dok one u Aziji i na Bliskom istoku veći naglasak stavljaju na dugoročni rast imovine.
Pročitajte još:
Na globalnoj razini vodeći investicijski prioritet postala je geopolitička diversifikacija, ispred zaštite od inflacije i ulaganja u nekretnine. Među najvažnijim društvenim pitanjima koja zaokupljaju bogate obitelji izdvajaju se oporezivanje, prijenos imovine između generacija i politička stabilnost.
Rezultati tako otkrivaju različite prioritete prije i nakon prodaje poduzeća. Dok se u pripremi transakcije najviše ističu obiteljska neslaganja i spremnost nasljednika, nakon prodaje pozornost se usmjerava na očuvanje kapitala, njegovu raspodjelu i dugoročno upravljanje zajedničkom imovinom.
