Američko Ministarstvo financija kaznilo je UBS sa 125 milijuna dolara zbog ozbiljnih nedostataka u sustavu sprječavanja pranja novca, iako je banka zbog sličnih propusta već bila sankcionirana 2018. godine.
Kazna se odnosi na UBS Financial Services, američko brokersko i wealth management društvo švicarske banke, koje prema nalazima američke agencije FinCEN nije uspostavilo učinkovit program sprječavanja pranja novca niti je pravilno nadziralo devizne transakcije vrijedne više od deset milijardi dolara.
FinCEN je objavio da je riječ o najvećoj kazni ikad izrečenoj brokeru zbog kršenja američkog Zakona o bankovnoj tajni.
UBS označen kao ponovljeni prekršitelj
Američke vlasti UBS su označile kao ponovljenog prekršitelja jer je banka još 2018. platila 14,5 milijuna dolara zbog sličnih propusta i tada se obvezala otkloniti nedostatke.
UBS je u sklopu nagodbe priznao da je svjesno kršio Zakon o bankovnoj tajni, među ostalim nedovoljnim nadzorom transakcija i neadekvatnom dubinskom provjerom visokorizičnih klijenata.
Ukupna kazna uključuje i sankcije američke Komisije za vrijednosne papire, Komisije za trgovanje robnim terminskim ugovorima te regulatora FINRA-e.
Propusti u nadzoru trajali godinama
Nepravilnosti se odnose na razdoblje od siječnja 2019. do lipnja 2023. godine.
FinCEN je utvrdio da je UBS koristio složen sustav nadzora koji je uključivao i Excel tablicu, a pogreške u tom sustavu dovele su do toga da su stotine upozorenja ostale neobrađene.
Banka pritom nije pravodobno prepoznala ni prijavila niz sumnjivih transakcija klijenata s povišenim rizikom od pranja novca.
Visokorizični klijenti iz Rusije
Među primjerima koje je naveo FinCEN bio je umirovljeni američki klijent povezan s Rusijom, koji je bio svrstan u niskorizičnu kategoriju unatoč javno dostupnim informacijama da je godinama savjetovao sankcioniranog ruskog oligarha.
UBS je preko njegovih računa proveo više velikih transfera prije nego što je podnio izvješće o sumnjivoj aktivnosti i prekinuo odnos s klijentom.
Banka je također omogućila desetke milijuna dolara transakcija ruskom milijarderu za kojeg se navodilo da ima veze s Vladimirom Putinom.
Prema nalazima regulatora, računi su mu otvoreni bez dovoljno obrazloženja za prihvaćanje povećanog rizika i bez odgovarajućih kontrola.
Fokus na vrlo bogate klijente povećao rizike
FinCEN je upozorio da je UBS u širenju wealth management poslovanja aktivno privlačio vrlo bogate klijente, uključujući osobe čije bogatstvo potječe iz jurisdikcija s povećanim rizikom od nezakonitih financijskih aktivnosti.
U jednom slučaju financijski savjetnik UBS-a inzistirao je na prihvaćanju ruskog oligarha jer je već imao oko 1,5 milijardi dolara imovine kod povezane članice Grupe i nije bio kazneno procesuiran.
Regulator je ocijenio da takav pristup nije bio dovoljan za upravljanje rizicima pranja novca.
UBS tvrdi da je slučaj zaključen
UBS je poručio da objava FinCEN-a zaključuje naslijeđeni slučaj te da je banka u međuvremenu znatno ulagala u jačanje sustava za sprječavanje pranja novca.
Pročitajte još:
Banka tvrdi da je program uskladila s vodećim standardima industrije.
Američke vlasti, međutim, naglasile su da rekordna kazna treba poslužiti kao upozorenje financijskim institucijama koje nakon prethodnih sankcija ne provedu obećane korektivne mjere.
