Kanadska TD Bank kažnjena s tri milijarde dolara u povijesnoj nagodbi o pranju novca

TD Bank, jedan od najvećih kanadskih zajmodavaca, pristao je platiti više od tri milijarde dolara i priznao je krivnju za kaznene optužbe u SAD-u nakon što je narkokartelima i drugim kriminalcima omogućio prijenos stotina milijuna dolara nezakonitih sredstava.

Nagodba uključuje i razdoblje vanjskog nadzora, kao i kazne od 1,8 milijardi dolara Ministarstvu pravosuđa i 1,3 milijarde dolara Mreži za suzbijanje financijskog kriminala Ministarstva financija te plaćanja drugim regulatorima, uključujući Ured kontrolora valute i Federalne rezerve.

Tužitelji su rekli da je banka gotovo desetljeće djelovala s neadekvatnim zaštitnim mjerama protiv pranja novca, propuštajući djelovati čak i kada je osoblje označilo očite slučajeve zlouporabe, kao što je klijent koji dnevno uplaćuje milijun dolara u gotovini.

Kanadska banka se sada suočava s ograničenjima svog rasta u SAD-u, prenosi BBC, kao i s najvećom kaznom ikad prema zakonu protiv pranja novca. TD je šesta najveća banka u Sjevernoj Americi po imovini i opslužuje više od 27,5 milijuna klijenata diljem svijeta. Dionice su pale više od pet posto, nakon objave presude.

Izvršni direktor TD banke rekao je da banka preuzima “punu odgovornost” za svoje neuspjehe. Bharat Masrani rekao je da banka ima financijsku snagu da prebrodi situaciju i da će izvršiti “ulaganja, promjene i poboljšanja potrebna za ispunjavanje naših obveza”.

Banka je rekla da će to biti višegodišnji proces, ali je već poduzela neke korake za reviziju svog programa protiv pranja novca, dodajući više od 700 novih djelatnika specijaliziranih za to pitanje.

“Ovo je teško poglavlje u povijesti naše banke. Ovi neuspjesi dogodili su se dok sam bio izvršni direktor i ispričavam se svim našim dionicima”, rekao je Masrani, koji je prošlog mjeseca i najavio svoje povlačenje u travnju 2025. godine, nakon desetljeća na čelu banke.

TD Bank je najveći zajmodavac u povijesti SAD-a koji je priznao krivnju za propuste prema Zakonu o bankovnoj tajnosti i prvi koji je priznao krivnju za urotu za pranje novca, priopćilo je američko ministarstvo pravosuđa.

Ograničenje rasta s kojim se njezino maloprodajno poslovanje u SAD-u suočava prema sporazumu s regulatorima neobično je, rezervirano za ozbiljne slučajeve nedjela, kao što je prijevara s lažnim računom otkrivena u Wells Fargu prije nekoliko godina.

Državni odvjetnik Merrick Garland rekao je da banka surađuje u istrazi i da se očekuju daljnji pojedinačni kazneni progoni.

“Učinivši svoje usluge prikladnima za kriminalce, TD Bank je to postala”, rekao je Garland.

Na tiskovnoj konferenciji na kojoj su objavili optužbe, američki dužnosnici rekli su da je banka, koja je i deseta najveća u SAD-u, “izgladnjivala” svoje programe usklađenosti ulaganja, čak i dok je rasla. Do 2018. nisi uspjeli nadzirati više od 90 posto transakcija na svojoj mreži, što je aktivnost veća od 18 bilijuna dolara.

Dužnosnici su rekli i da je jedan klijent koristio TD banku za pranje više od 470 milijuna dolara zarade od droge, polažući velike gotovinske depozite i podmićujući osoblje darovnim karticama. Shema je omogućila da se uplate korisnika fentanila vrate u narko mreže u Meksiku i Kini, rekli su dužnosnici.

Još jedna shema uključivala je i sudjelovanje pet djelatnika banke, koji su pomogli u izdavanju desetaka kartica za bankomate, rečeno je na tiskovnoj konferenciji, omogućavajući prijenos 39 milijuna dolara nezakonitih sredstava u Kolumbiju.